बैंक ऑफ अमेरिका पर मनी लॉन्ड्रिंग में चूक के लिए $1.2 बिलियन का जुर्माना
बैंक ऑफ अमेरिका को संभावित मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का पता न लगाने के लिए भारी जुर्माना लगाया गया है।
बैंक ऑफ अमेरिका को संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट न करने पर $1.2 बिलियन का जुर्माना।
बैंक ने चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क से जुड़े लेनदेन को चिह्नित नहीं किया।
यह जुर्माना अमेरिकी ट्रेजरी द्वारा लगाया गया सबसे बड़ा जुर्माना है, जो वित्तीय प्रणाली के लिए जोखिम को उजागर करता है।
बैंक ऑफ अमेरिका पर अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने संभावित मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का पता न लगाने के लिए $1.2 बिलियन का जुर्माना लगाया है। यह घोषणा मंगलवार को की गई, ठीक एक दिन पहले जब बैंक अपनी तिमाही आय की घोषणा करने वाला था। ट्रेजरी की जांच में पता चला कि बैंक ने संदिग्ध लेनदेन में से $5 बिलियन से अधिक की रिपोर्ट नहीं की, जिसमें से $1 बिलियन ने राष्ट्रीय सुरक्षा और अवैध वित्त के लिए महत्वपूर्ण जोखिम पैदा किया।
ट्रेजरी की खोजों से पता चला कि बैंक ने उन लेनदेन को सही तरीके से चिह्नित नहीं किया जो चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क या अमेरिका-मेक्सिको सीमा से जुड़े व्यापार आधारित मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों से संबंधित हो सकते थे। जुर्माने के जवाब में, बैंक के एक प्रवक्ता ने कहा कि वे नियामकों द्वारा उठाए गए मुद्दों को संबोधित करने के लिए प्रतिबद्ध हैं और स्थिति को सुधारने के लिए पहले से ही पर्याप्त संसाधन आवंटित कर चुके हैं।
यह जुर्माना ट्रेजरी विभाग द्वारा लगाया गया तीसरा सबसे बड़ा जुर्माना है। ट्रेजरी सचिव स्कॉट बेसेंट ने कहा कि इस तरह के बड़े संस्थान का एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग दायित्वों को पूरा करने में विफलता न केवल खुद को बल्कि व्यापक अमेरिकी वित्तीय प्रणाली को भी जोखिम में डालती है। बैंक की आलोचना की गई कि उसने संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने के लिए अपने आंतरिक नियंत्रणों के बजाय बाहरी जांचों पर बहुत अधिक निर्भरता दिखाई।
समझौते के हिस्से के रूप में, बैंक ऑफ अमेरिका ने स्वीकार किया कि उसने बैंक सीक्रेसी एक्ट का जानबूझकर उल्लंघन किया है, प्रभावी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रहा है, विदेशी समकक्ष खातों पर आवश्यक उचित परिश्रम नहीं किया है और आवश्यक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट नहीं की है। कुल जुर्माने में कार्यालय के नियंत्रक और विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय द्वारा लगाए गए दंड शामिल हैं।
ओसीसी का हिस्सा $750 मिलियन है, जो अब तक का उनका सबसे बड़ा जुर्माना है। ओएफएसी के साथ बैंक का समझौता 475 स्पष्ट उल्लंघनों से संबंधित था, जिसमें रूस, ईरान, नशीले पदार्थों और आतंकवाद से संबंधित कार्यक्रम शामिल हैं। ओएफएसी ने कहा कि उल्लंघन "गंभीर नहीं" थे, जिसके कारण $11.6 मिलियन का समझौता हुआ। इस जुर्माने के परिणामस्वरूप बैंक के संचालन पर अधिक जांच और भविष्य में अनुपालन रणनीतियों का पुनर्मूल्यांकन हो सकता है।
